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近年一些不法分子利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙活動仍很嚴(yán)重，應(yīng)引起企業(yè)及合同管理機(jī)構(gòu)的重視。
一、經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為主要表現(xiàn)。
1．以預(yù)付款或定金。押金的方式騙取貸款。由于市場疲軟，一些經(jīng)營滑坡的企業(yè)產(chǎn)品滯銷。行騙者利用企業(yè)急于回籠資金的心理，用預(yù)付少量貨款等方法，消除對方戒心，達(dá)到行騙目的。如浙江寧海人劉某同上海市醫(yī)學(xué)會下屬協(xié)會醫(yī)療用品有限公司簽訂了代銷合同后，先支付了少量押金并虛構(gòu)銷售業(yè)績，騙取了對方的信任，此后卻將公司庫存的價(jià)值達(dá)兀萬元的1800瓶各類白酒席卷一空。
2．編造理由，侵吞定金。行騙者多以老少邊窮地區(qū)的單位為主要對象，利用對方“求富心切”的心理弱點(diǎn)，以大批量的加工業(yè)務(wù)為誘餌，簽訂合同并收取定金，最后以加工質(zhì)量不合格為由侵吞定金。如本市某機(jī)械廠曾在短短的16個(gè)月間，以加工木箱、安全門、定位片等業(yè)務(wù)，先后同甘肅、張家港、浙江等地的13家單位簽訂了加工承攬合同。最后，皆以產(chǎn)品不合格為由，騙取定金、違約金計(jì)11．84萬元。經(jīng)查：該機(jī)械廠根本不需木箱、安全門等產(chǎn)品，與其它單位也無此業(yè)務(wù)往來，純屬“醉翁之意不在酒”。
3．偽造證件，假冒身份。不法分子用偽造的證照將自己包裝成國內(nèi)外的大公司，然后以合資為名，要求合資對方高價(jià)購買其指定的設(shè)備作為出資。如福建籍農(nóng)民李良云等人從1997年始租借高級寫字樓，以從廣東購得的偽造的執(zhí)照——美國麥克馬隆有限公司為誘餌，向內(nèi)地企業(yè)發(fā)函征求合資伙伴。李同前來應(yīng)征的北京某單位簽訂了合資意向書，規(guī)定雙方各投資200萬元，然后要求這家單位到其事先串通好的企業(yè)高價(jià)購買實(shí)際已淘汰的設(shè)備，欲騙取對方的合資資金，因被工商局及時(shí)查獲，李的陰謀才未得逞。
4．通過中介公司設(shè)廣告騙局。不法分子采取的主要方法是發(fā)布廣告招引加工項(xiàng)目的接產(chǎn)方并誘使其簽訂加工承攬合同，在收到接產(chǎn)方合同保證金后，以產(chǎn)品樣品不合格為由侵吞保證金。在此過程中，不法分子委托中介機(jī)構(gòu)代為招攬客戶，中介機(jī)構(gòu)出于經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動，在廣告宣傳中夸大事實(shí)，以消除接產(chǎn)方的疑慮和警惕，促成了欺詐合同的簽訂。同時(shí)，收取中介費(fèi)后把客戶介紹給定做方，致使接產(chǎn)方被騙后也難以討還支付給中介方的中介費(fèi)。
5．假扮“下家”求貨，實(shí)為“上家”騙款。詐騙者利用對方欲賺取購銷差價(jià)的心理，先以下家的身份與被騙方訂立購銷合同，同時(shí)又串通第三方作為被騙方的上家，以提供被騙方下家所需相同的商品為誘餌，誘使被騙方訂立合同，騙取貨款。
6．虛構(gòu)標(biāo)的，騙取施工企業(yè)合同保證金。詐騙者本身是不具有專業(yè)資質(zhì)的企業(yè)，通過種種方法獲得項(xiàng)目工程的資料，然后利用這些資料圖紙，以發(fā)包方的身份引誘其他單位承包工程，從而騙取對方的合同保證金等。
二、原因分析。
利用經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行詐騙的手法變化多端，雖說大多數(shù)手法并不太高明，但屢屢得手，究其原因主要有以下幾方面：
1．經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡。我國目前處于社會主義初級階段，市場經(jīng)濟(jì)體制尚不完善，加之各地區(qū)、各行業(yè)、各部門發(fā)展的基礎(chǔ)和條件各不相同，造成事實(shí)上的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不平衡。有的地區(qū)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)，希望通過與經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)交流與往來擺脫貧困；有的企業(yè)在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中未及時(shí)調(diào)整好經(jīng)營方向，出現(xiàn)效益滑坡，形成產(chǎn)品積壓，渴望盡快回籠資金。被騙方大多參與市場經(jīng)驗(yàn)不足，法制意識淡薄，訂立合同前不重視對對方的資信調(diào)查，或急于成交等等，這些都給行騙者以可趁之機(jī)。
2．交易行為不規(guī)范及部門把關(guān)不嚴(yán)。有的企業(yè)負(fù)責(zé)人將企業(yè)承包給個(gè)人經(jīng)營，訂完協(xié)議后對承包者的經(jīng)營行為放任不管。欲行騙的承包者見利忘義，明知違反法律仍鋌而走險(xiǎn)，利用經(jīng)濟(jì)合同從事詐騙活動。曾被工商局查獲的一些單位大多是個(gè)人同街道辦事處簽訂了承包合同，掛靠在街道的企業(yè)。從中也暴露了一些問題：有的部門領(lǐng)導(dǎo)只圖眼前利益，在不了解、不知情的情況下接納他人掛靠經(jīng)營或?qū)⑵髽I(yè)交給他人承包，甚至為其出具偽證，提供虛假資金和經(jīng)營場所證明，幫助其申辦營業(yè)執(zhí)照，為行騙者創(chuàng)造了條件。
3．鉆法律空子，處罰不嚴(yán)�！芭戏ㄍ庖拢刹环ü串�(dāng)”是利用經(jīng)濟(jì)合同欺詐的重要特點(diǎn)。從字面上看其所訂立的合同條款，很難發(fā)現(xiàn)有什么破綻。所以，法院和仲裁機(jī)關(guān)對由此而形成的糾紛視作一般的合同糾紛，給行騙者鉆了空子。工商部門對此類違法行為的處罰主要是依據(jù)《投機(jī)倒把行政處罰暫行條例》，實(shí)際執(zhí)法中困難不少。
三、經(jīng)濟(jì)合同欺詐行為的危害及法律思考
1．使商業(yè)信用下降，交易方式倒退。合同本是市場主體從事生產(chǎn)經(jīng)營活動最基本的行為，然而，卻由于合同欺詐行為的日益猖獗而導(dǎo)致合同簽約的下降。據(jù)查：目前，各類企業(yè)簽訂合同金額只占經(jīng)濟(jì)往來總額的50％，落后的現(xiàn)金交易方式逐步取代合同交易方式，合同維系經(jīng)濟(jì)活動的紐帶作用逐步被淡化，這無疑是一種倒退現(xiàn)象。
2．?dāng)_亂了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。據(jù)國家工商局98年的抽樣調(diào)查，全國的合同平均履約率僅40％。我國每年因經(jīng)濟(jì)合同欺詐造成的經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)千億元。合同欺詐行為不僅侵犯了國家、企業(yè)和個(gè)人的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而且由于多米諾骨牌效應(yīng)，將導(dǎo)致社會市場交易法則被肆意踐踏，其危害絕非危言聳聽。
3．破壞了社會穩(wěn)定。由于不法分子多選擇經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)的邊遠(yuǎn)地區(qū)及效益不佳又急于擺脫困境的企業(yè)進(jìn)行行騙，因此，這些地方往往遭受“重創(chuàng)”。有的被騙企業(yè)和個(gè)人頻頻到各級政府上訪，甚至采取寫血書、絕食等過激形式和行為來表達(dá)被逼無奈的絕望，在社會上造成了較大的影響，易引發(fā)或激化社會矛盾，不利于整個(gè)社會的穩(wěn)定。
經(jīng)濟(jì)合同滲透到社會經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)層次和角落，合同能否正常履行，必將對社會經(jīng)濟(jì)秩序產(chǎn)生重大影響。新近實(shí)施的合同法確定了政府職能部門對合同監(jiān)督和查處的法定職責(zé)，有力地強(qiáng)化了合同行政監(jiān)管職能，這更增強(qiáng)打擊合同欺詐行為的力度，維護(hù)穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序，成為當(dāng)前工商行政管理部門的一項(xiàng)重要職責(zé)；在具體的監(jiān)督管理中，應(yīng)該遵循事先宣傳預(yù)警、事中監(jiān)督規(guī)范、事后調(diào)解查處的原則，既嚴(yán)厲打擊又防患于未然，從而增強(qiáng)打擊合同欺詐的力度。
1．加強(qiáng)法制宣傳和教育，提高全社會的法律意識。經(jīng)常向經(jīng)營者宣傳有關(guān)經(jīng)濟(jì)合同的法律、法規(guī)，并開展這方面的培訓(xùn)，使合同法制觀念深人人心。結(jié)合“重合同、守信用”活動，幫助和促使企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)合同管理機(jī)構(gòu)、人員、制度“三落實(shí)”，使企業(yè)在完善內(nèi)部管理的過程中提高合同自律能力，增強(qiáng)自我防范意識。
2．增強(qiáng)對違法犯罪行為的打擊力度。要進(jìn)一步完善舉報(bào)投訴網(wǎng)絡(luò)，發(fā)現(xiàn)利用經(jīng)濟(jì)合同之名行騙錢財(cái)之實(shí)的不法分子要嚴(yán)厲查處，同時(shí)對那些行騙者所掛靠的假集體企業(yè)和行騙者承包的企業(yè)也要進(jìn)行嚴(yán)肅處理；對情節(jié)嚴(yán)重，觸犯刑律的不法分子堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)予以懲處，不搞以罰代刑，并且通過媒體予以揭露，起到震懾作用；要與公檢法等部門密切合作，協(xié)同作戰(zhàn)，形成合力，嚴(yán)厲打擊利用經(jīng)濟(jì)合同欺詐的活動；法院和仲裁機(jī)關(guān)在處理合同糾紛案件時(shí)，不能將合同欺詐當(dāng)作一般的合同糾紛來處理，以防行騙者鉆空子，繼續(xù)逍遙法外。
3．把好市場主體準(zhǔn)入關(guān)，進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)的登記管理。我們在為企業(yè)做好支持與服務(wù)的同時(shí)，也要對其實(shí)施有效監(jiān)管。要把好新開企業(yè)申請登記的審核關(guān)，教育和引導(dǎo)企業(yè)不要貪圖眼前利益而輕率地將企業(yè)交給他人承包或接納個(gè)人掛靠企業(yè)；切實(shí)加強(qiáng)對企業(yè)的回訪檢查和企業(yè)年檢審查管理的力度，對“三無”企業(yè)及掛靠的假集體企業(yè)予以清理，消除合同欺詐的隱患。
4．企業(yè)要重視合同的自我管理。要落實(shí)合同管理的機(jī)構(gòu)、人員和制度，建立健全合同登記臺帳、檔案；要實(shí)行法人委托制度、經(jīng)濟(jì)合同示范文本制度，使合同管理逐步規(guī)范化，從而規(guī)范企業(yè)的簽約行為，堵塞漏洞。
5．要廣泛深入地開展“重合同、守信用”活動。大張旗鼓地表彰“重守”單位，從一個(gè)側(cè)面促進(jìn)企業(yè)完善自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的運(yùn)行機(jī)制。同時(shí)，繼續(xù)開展動產(chǎn)抵押登記工作，防止合同欺詐的發(fā)生。
（作者單位：上海市工商行政管理局普陀分局）
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