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國(guó)際貿(mào)易  
河北國(guó)際貿(mào)易律師:UCP600與UCP500的條款區(qū)別
作者:河北石家莊國(guó)際貿(mào)易律師編輯   出處:法律顧問(wèn)網(wǎng)·涉外m.anthonyjohnsonjr.com     時(shí)間:2010/5/20 15:58:00

UCP600與UCP500的條款區(qū)別


 

一、UCP600與UCP500的比較概述

信用證是國(guó)際貿(mào)易中一種傳統(tǒng)的結(jié)算方式,雖然由于國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展和諸多因素的限制,該結(jié)算方式的使用有下降趨勢(shì)(按照SWIFT口徑統(tǒng)計(jì),從全球范圍看,2005年下降幅度約為2%),但在我國(guó)作為全球加工生產(chǎn)中心貿(mào)易量持續(xù)上漲,因而信用證的使用也相應(yīng)增加。鑒于信用證在我國(guó)的進(jìn)出口結(jié)算中仍扮演重要角色,對(duì)相關(guān)慣例的學(xué)習(xí)也就非常的必要了。

《跟單信用證統(tǒng)一慣例》是全世界公認(rèn)的非政府商業(yè)機(jī)構(gòu)制訂的最為成功的國(guó)際慣例,目前世界上100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)近萬(wàn)家銀行在信用證上聲明適用UCP。現(xiàn)使用的版本是1994年1月1實(shí)施的《跟單信用證統(tǒng)一慣例,1993年修訂本,國(guó)際商會(huì)第500號(hào)出版物》(簡(jiǎn)稱UCP500)。但在其使用的過(guò)程中,暴露了很多的缺陷和不足,并且引發(fā)了諸多爭(zhēng)議。統(tǒng)計(jì)資料表明,自UCP500生效以來(lái),ICC提出的專家意見(jiàn)58%集中在UCP500的七個(gè)條款上(其中第九條-開(kāi)證行與保兌行的責(zé)任26次,第十三條-審核單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)43次,第十四條-不符點(diǎn)單據(jù)與通知60次,第二十一條-對(duì)單據(jù)出單人和單據(jù)內(nèi)容未做規(guī)定29次,第二十三條-海運(yùn)單據(jù)47次,第三十七條-商業(yè)發(fā)票26次,第四十八條-可轉(zhuǎn)讓信用證31次),而另外17條條款從未引起過(guò)意見(jiàn)或只有一兩條意見(jiàn),并且隨著貿(mào)易形勢(shì)的變化,該慣例的某些規(guī)定也不再適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,因此在2002年ICC萌發(fā)了修訂UCP500的動(dòng)議,并于2003年正式授權(quán)ICC銀行委員會(huì)啟動(dòng)UCP500的修訂工作,由The Drafting Group(起草小組,共有10為成員,其中8位來(lái)自歐洲,其余兩位分別來(lái)自美國(guó)和新加坡)、The Consulting Group(咨詢小組,由來(lái)自26各國(guó)家的銀行、運(yùn)輸、物流及保險(xiǎn)等不同行業(yè)的40余位專業(yè)人士共同組成)和ICCNationalCommittees(國(guó)家委員會(huì))共同完成。

2006年10月25日,在巴黎舉行的ICC銀行技術(shù)與慣例委員會(huì)2006年秋季例會(huì)上,以點(diǎn)名(Roll Call)形式,經(jīng)71個(gè)國(guó)家和地區(qū)ICC委員會(huì)以105票贊成(其中,7個(gè)國(guó)家各有3票權(quán)重,20個(gè)國(guó)家和地區(qū)各有2票權(quán)重,44個(gè)國(guó)家各有1票。值得一提的是中國(guó)大陸有3票,中國(guó)香港有2票,中國(guó)臺(tái)北有2票)UCP600最終得以通過(guò)。新版的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(命名為UCP600)將于2007年7月1日正式實(shí)施。

UCP600從原先的49條調(diào)整為39條,減多增少。其中最主要的變化是:合并條款為原保險(xiǎn)單據(jù)共三個(gè)條款現(xiàn)合并為第28條“保險(xiǎn)單據(jù)和投保范圍”;分拆條款為原第9條“開(kāi)證行和保兌行的責(zé)任”分拆成現(xiàn)第7條和第8條;內(nèi)容被完全刪除的條款為原第8條“信用證的撤銷”、第30 條“運(yùn)輸行出具的運(yùn)輸單據(jù)”、第33條“運(yùn)費(fèi)待付/預(yù)付的運(yùn)輸單據(jù)” 、第38條“其他單據(jù)”(但后三條的內(nèi)容在補(bǔ)充解釋UCP500的《國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)》(ISBP)中卻有具體規(guī)定);增加的條款為第2條“定義”、第3條“解釋”(第3條合并了原第8、46、47等條款許多內(nèi)容)等。為強(qiáng)調(diào)某些內(nèi)容的重要性,又從原各條款內(nèi)容中單列出來(lái)的條款為第6條“兌用(可用)方式、交單到期日和地點(diǎn)”、第10條“修改”、第12條“ 指定”、第15條“相符提交或相符單據(jù)”、第17條“正本單據(jù)和副本” 、第29條“到期日或最遲交單日的順延”;而相應(yīng)被刪除的原單列條款有為第10條“信用證的類型”、第12條“不完整地或不清楚的指示”、第21條“未規(guī)定單據(jù)出具人或單據(jù)的內(nèi)容”、第22條“單據(jù)的出具日期與信用證日期”、第42條“交單到期日和地點(diǎn)”、第43條“到期日的限制”、第44條“到期日的順延”、第46條“裝運(yùn)日期的一般用語(yǔ)” 、第47條“裝運(yùn)期間的日期術(shù)語(yǔ)”等。以這些名稱冠名的條款雖被刪除,但其部分內(nèi)容也被安排在其他條款中。

二、UCP600要害性的修改

1、第2條:是新增的一部分,這部分內(nèi)容將很多在UCP500中已經(jīng)使用但未加以界定的概念明確化。其中一部分定義在ICC的一些出版物(包括UCP500)中已經(jīng)提及,如銀行工作日(Banking Day)、信用證(Credit)等,另外一部分則是首次在UCP600中提及,應(yīng)尤其加以注重,如相符交單(Complying presentation)、承付(Honour)等。

需引起注重的是,UCP600中建立了承付(Honour)的概念,包括了即期、延期、承兌信用證項(xiàng)下的付款行為。并明確了議付(negotiation)的含義,在UCP500中將議付定義為被授權(quán)議付的銀行對(duì)匯票及/或單據(jù)付出對(duì)價(jià)的行為,只審核單據(jù)而不付出對(duì)價(jià)并不構(gòu)成議付。UCP600則定義議付為“指定銀行在相符交單下,在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項(xiàng),從而購(gòu)買匯票(其付款人為指定銀行以外的其他銀行)及/或單據(jù)的行為”, 在新的定義中,明確了議付是對(duì)票據(jù)及單據(jù)的一種買入行為,并且明確是對(duì)受益人的融資——預(yù)付或承諾預(yù)付。定義上的改變承認(rèn)了有一定爭(zhēng)議的遠(yuǎn)期議付信用證的存在,同時(shí)也將議付行對(duì)受益人的融資納入到了受慣例保護(hù)的范圍。

2、第3條:也是新增條款。該條中明確了在情形適用的情況下,單復(fù)數(shù)意義相同,并且取消了UCP500中“可撤銷信用證”類型,其原因?yàn)榭沙蜂N信用證對(duì)受益人權(quán)益缺乏保障,因而在實(shí)際業(yè)務(wù)鮮有使用。這也意味著在新的慣例實(shí)施后,所有的信用證都將是不可撤銷。

3、第4條:增加了“開(kāi)證行應(yīng)勸阻申請(qǐng)人試圖將基礎(chǔ)合同、形式發(fā)票等文件作為信用證組成部分的做法”,這一修改體現(xiàn)了ICC認(rèn)為信用證無(wú)需太復(fù)雜的精神。在實(shí)務(wù)中,申請(qǐng)人為更加有效的控制受益人的行為,往往誤認(rèn)為信用證越復(fù)雜,則約束效力越強(qiáng),但事實(shí)上太復(fù)雜的信用證只會(huì)給銀行處理業(yè)務(wù)帶來(lái)困難。

4、第7條和第8條:分別是開(kāi)證行和保兌行的責(zé)任,這條規(guī)定在形式上雖與UCP500有較大區(qū)別,但內(nèi)容規(guī)定上大致相同。區(qū)別在于:其一,Article 7-c條款中規(guī)定“開(kāi)證行對(duì)承兌或延期付款信用證項(xiàng)下相符交單金額的償付應(yīng)在到期日辦理,無(wú)論指定銀行是否在到期日之前預(yù)付或購(gòu)買了單據(jù)”,從而確定了指定銀行在延期付款與承兌信用證下的融資,旨在保護(hù)指定行在信用證下對(duì)受益人進(jìn)行融資的行為;其二,根據(jù)Article 8-a和b條款中規(guī)定,保兌行也承擔(dān)議付行的角色,但此時(shí)為無(wú)追索權(quán)的議付。

5、第9條:增加了“第二通知行”的概念,并明確第二通知行與第一通知行責(zé)任相同。在實(shí)務(wù)中,信用證往往由“第二通知行”通知,且SWIFT信用證MT700格式中也有“ADVICE THROUGH”一欄,但UCP500中卻沒(méi)有相關(guān)的規(guī)定,UCP600中增加了此點(diǎn),解決了實(shí)務(wù)中的相關(guān)問(wèn)題。

6、第10條:關(guān)于信用證的修改,此點(diǎn)包含在UCP500的第九條中。相關(guān)規(guī)定并沒(méi)有很大的改變,但在f條款中明確否定了銀行 “如受益人未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出通知的話,則修改生效”規(guī)定的有效性。這一規(guī)定反映了ICC沉默不等于接受的一貫立場(chǎng)。ICC曾明確表示設(shè)立時(shí)間限制的規(guī)定與“信用證不經(jīng)受益人同意不得修改或撤銷”的性質(zhì)相抵觸,也違反一些國(guó)家法律的規(guī)定。

7、第12條:關(guān)于“指定”規(guī)定,該條取代了UCP500第十八條。由于在實(shí)務(wù)中發(fā)生大量案例與指定銀行責(zé)任相關(guān),因此UCP600中在此條中更具體的規(guī)定了指定銀行的獨(dú)立權(quán)利,并增加了b款以解釋開(kāi)證行選擇指定銀行的具體含義。

8、第14條:比UCP500第13條規(guī)定的更為具體,其中b款規(guī)定將審單期限縮短為5天,且聲明“這一期限不因在交單日當(dāng)天或之后信用證截止日或最遲交單日屆至而受到縮減或影響”。UCP500中規(guī)定在合理時(shí)間的前提下(Reasonable Time)銀行有7個(gè)工作日審單,這一規(guī)定使得在其生效期內(nèi)糾紛不斷發(fā)生,此點(diǎn)修改使得單據(jù)處理時(shí)間的雙重判定標(biāo)準(zhǔn)簡(jiǎn)化為單純的天數(shù)標(biāo)準(zhǔn),從而判定依據(jù)簡(jiǎn)單化。C款對(duì)應(yīng)于UCP500第43條(到期日的限制),但區(qū)別較大,UCP500中規(guī)定當(dāng)信用證中要求提供運(yùn)輸單據(jù)時(shí),應(yīng)規(guī)定一個(gè)交單的特定期間,如未規(guī)定,銀行將接受不遲于裝運(yùn)日期21天后提交的單據(jù),但UCP600則嚴(yán)格限定單據(jù)要在發(fā)運(yùn)后21天內(nèi)交單。E款對(duì)應(yīng)于UCP500的第37條,根據(jù)該條款規(guī)定,除商業(yè)發(fā)票之外的其他單據(jù)可以沒(méi)有商品描述,如有的話,可以使用與信用證中描述不矛盾的概括性用語(yǔ)。G款是UCP600中新增加的一個(gè)條款,該條款中明確規(guī)定所提高的非信用證要求的單據(jù)將不予理會(huì),并被退還給交單人。F款對(duì)應(yīng)于UCP500第22條,但增加了“but must not be dated later than its date of presentation.”的語(yǔ)句,以強(qiáng)調(diào)雖然單據(jù)的出單日期可以早于信用證的開(kāi)立日期,但必須在交單期內(nèi)交單。J款為新增條款,強(qiáng)調(diào)了在運(yùn)輸單據(jù)中收貨人(Consignee)和通知方(Notify party)的一部分的申請(qǐng)人的地址必須與信用證相同,但在其他情形下,受益人和申請(qǐng)人的地址只需與信用證中顯示的地址系一個(gè)國(guó)家即可。K款對(duì)應(yīng)于UCP500第31條,只是將適用范圍由提單擴(kuò)展到所有單據(jù)。I款為新增條款,但在實(shí)務(wù)中廣泛存在。

9、第16條:最大的更改在于增加了銀行在不符電中對(duì)單據(jù)處理的兩種選擇(c-ⅲ-band c)。其中b為“開(kāi)證行留存單據(jù)直到其從申請(qǐng)人處接到放棄不符點(diǎn)的通知并同意接受該放棄,或在其同意接受對(duì)不符點(diǎn)的放棄之前從交單人處收到其進(jìn)一步的指示”,雖然這一做法目前在銀行業(yè)務(wù)中經(jīng)常用到,但在UCP500中沒(méi)有作出規(guī)定,且不被國(guó)際商會(huì)所提倡,所以這一條款的加入更好保障了受益人權(quán)益,使其在單據(jù)不符的情況下,如申請(qǐng)人同意,即使開(kāi)證行拒付之后,仍可獲得開(kāi)證行的付款。假如出口商出于各種考慮不愿意給予對(duì)方這種權(quán)利,則可在交單時(shí)提前發(fā)出指示,即遵照c條“銀行將按之前從交單人處獲得的指示處理”行事。

10、第19條:新的條款比原來(lái)的條款要更加簡(jiǎn)單一些,重要的變化有幾點(diǎn):1.為取消了“多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人”的概念,2.刪除 “不得含有載運(yùn)船只僅以風(fēng)帆為動(dòng)力的批注”,該條款的刪除是鑒于帆船在遠(yuǎn)洋運(yùn)輸中已不再有用武之地,無(wú)需作出規(guī)定(海運(yùn)提單、不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單和租船合同提單中也均刪除此點(diǎn));3. 代理人的任何簽字只須標(biāo)明其代理承運(yùn)人還是船長(zhǎng),而無(wú)須再標(biāo)明代理一方的名稱和身份;4.將“表明上看已包含所有承運(yùn)條件”改為“包括承運(yùn)條件”,消除了實(shí)務(wù)中不易確定“何謂所有”的隱患,減少糾紛。(其他運(yùn)輸單據(jù)也均刪除3.4點(diǎn))

11、第23條:改變了空運(yùn)單據(jù)裝運(yùn)日的規(guī)定。Ucp500(Article 27-a)中規(guī)定“當(dāng)信用證要求有一個(gè)實(shí)際發(fā)運(yùn)日期時(shí),在空運(yùn)單據(jù)上作出該日期的特定批注,該發(fā)運(yùn)日期即視為轉(zhuǎn)運(yùn)日期,在其他所有情況下,空運(yùn)單據(jù)的簽發(fā)日期即視為裝運(yùn)日期”,而在UCP600中則不論信用證有無(wú)要求,當(dāng)空運(yùn)單上批注有實(shí)際發(fā)運(yùn)日期時(shí),該日期視為發(fā)運(yùn)日期。

12、第35條:明確了“單據(jù)在指定銀行與開(kāi)證行/保兌行之間,或者在開(kāi)證行與保兌行之間遺失,開(kāi)證行或保兌行仍必須承付或議付”,補(bǔ)充了500中關(guān)于銀行免責(zé)的規(guī)定。

三、企業(yè)選擇信用證時(shí)應(yīng)考慮的問(wèn)題

1.從付款時(shí)間上考慮,出口方應(yīng)選擇即期信用證,以及時(shí)安全收匯,而進(jìn)口方則應(yīng)盡量選擇遠(yuǎn)期信用證,以延期付款或獲得融資。

2.從有無(wú)匯票上考慮,出口方應(yīng)選擇有匯票的信用證,因?yàn)樵诩雌诟犊钚庞米C項(xiàng)下,雖然有無(wú)匯票在付款時(shí)間上是沒(méi)有區(qū)別的,出口方也不能利用匯票貼現(xiàn)而獲得融資,而進(jìn)口方也不能利用匯票的不符點(diǎn)拒付,受益人在單據(jù)之外又多了票據(jù)上的付款保護(hù);在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下,如有匯票,在開(kāi)證行或付款行承兌后,信用證的付款責(zé)任就上升為票據(jù)上的無(wú)條件付款承諾,因而即使出現(xiàn)欺詐等貿(mào)易糾紛,銀行也不能推卸其付款責(zé)任,同時(shí)承諾后的匯票受益人還可以隨時(shí)在被指定隱含進(jìn)行貼現(xiàn)或根據(jù)市場(chǎng)利率調(diào)整而獲得融資。

3.從有無(wú)償付行以及是否答應(yīng)電索的角度考慮,出口方應(yīng)要求有償付行或答應(yīng)電索,這樣的話一旦出口方從償付行索償成功,就把握了主動(dòng)權(quán),非實(shí)質(zhì)性的不符點(diǎn)通常不會(huì)遭到拒付,因?yàn)榧偃缇芨,就意味著開(kāi)證行需向受益人或指定銀行追索所付款項(xiàng)。

4.從有無(wú)指定銀行的角度考慮,出口方應(yīng)選擇帶有指定銀行的信用證,其原因?yàn)槿缰付ㄣy行為當(dāng)?shù)匾患毅y行,可及時(shí)交單及時(shí)收匯;一旦指定銀行付款后,成為單據(jù)的善意第三方,對(duì)指定銀行權(quán)益的保護(hù)就相當(dāng)于對(duì)受益人的保護(hù),因而對(duì)出口方較為有利。

5.從是否加具保兌的角度來(lái)考慮,如開(kāi)證行資信良好、國(guó)家政策穩(wěn)定的話,無(wú)需加具保兌,一是會(huì)產(chǎn)生保兌行的費(fèi)用,二是由于保兌行未收取押金,但需承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),為防止向開(kāi)證行交單后被拒付,對(duì)單據(jù)往往會(huì)比較挑剔單據(jù)。

綜上所述,在對(duì)外貿(mào)易中如選擇信用證作為結(jié)算方式,因慎重選擇付款方式,確保安全及時(shí)收匯。

 


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法律專家:楊學(xué)臣18686843658

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湖南長(zhǎng)沙單曉嵐律師

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醫(yī)學(xué)專家頡彥華博士

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精英律師團(tuán)隊(duì)






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