中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則
第一章 總則
第一條 根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》（以下簡稱《條例》），制定本細則。
第二條 《條例》所稱國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會），所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構是指中國銀監(jiān)會及其派出機構。
第二章 設立與登記
第三條 《條例》和本細則所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：
�。ㄒ唬┚哂辛己玫男袠I(yè)聲譽和社會形象；
�。ǘ┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；
�。ㄈ┕芾韺泳哂辛己玫膶I(yè)素質(zhì)和管理能力；
（四）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制關聯(lián)交易風險；
�。ㄎ澹┚哂薪∪膬�(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；
�。┌凑諏徤鲿嬙瓌t編制財務會計報告，且會計師事務所對申請前3年的財務會計報告持無保留意見；
�。ㄆ撸o重大違法違規(guī)記錄；
�。ò耍┚邆溆行У馁Y本約束與資本補充機制；
�。ň牛┚哂薪∪墓局卫斫Y構。
本條第（八）項、第（九）項適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。
第四條 《條例》第十一條所稱主要股東，是指持有擬設中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但與擬設中外合資銀行之間有下列情形之一的商業(yè)銀行：
�。ㄒ唬┏钟袛M設中外合資銀行半數(shù)以上的表決權；
�。ǘ┯袡嗫刂茢M設中外合資銀行的財務和經(jīng)營政策；
�。ㄈ┯袡嗳蚊鈹M設中外合資銀行董事會或者類似權力機構的多數(shù)成員；
（四）在擬設中外合資銀行董事會或者類似權力機構有半數(shù)以上投票權。
擬設中外合資銀行的主要股東應當將擬設中外合資銀行納入其并表范圍。
第五條 有下列情形之一的，不得作為擬設外商獨資銀行、擬設中外合資銀行的股東：
�。ㄒ唬┕局卫斫Y構與機制存在明顯缺陷；
（二）股權關系復雜或者透明度低；
�。ㄈ╆P聯(lián)企業(yè)眾多，關聯(lián)交易頻繁或者異常；
�。ㄋ模┖诵臉I(yè)務不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
�。ㄎ澹┢渌麑M設銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。
第六條 《條例》第十條至第十二條所稱提出設立申請前1年年末是指截至申請日的上一會計年度末；所稱資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定是指資本充足率不低于8％。
第七條 《條例》第十四條和本細則第十五條、第二十六條、第三十條所稱可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、擬設機構未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、擬設機構的組織管理結構、對擬設機構開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈利預測等。
《條例》第二十條所稱可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設代表處的目的和計劃。
第八條 《條例》第十四條第（一）項所稱擬設機構的名稱、第二十條第（一）項所稱擬設代表處的名稱，應當包括中文名稱和外文名稱。
外國銀行分行、代表處的中文名稱應當標明該外國銀行的國籍以及責任形式。
第九條 《條例》和本細則所稱營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件、授權書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務、債務的責任保證書，應當經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領館認證。
中國銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領館認證。
第十條 《條例》和本細則所稱年報應當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認可的會計師事務所出具的審計意見書。以中文或者英文以外文字印制的年報應當附有中文或者英文譯本。
第十一條 初次設立外資銀行的，應當報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。
初次設立代表處的，應當報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關系的證明。
第十二條 外國銀行在中國境內(nèi)增設分行，除應當具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設分行應當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。
外國銀行在中國境內(nèi)增設代表處，除應當具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設代表處應當無重大違法違規(guī)記錄。
第十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行，應當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。
第十四條 《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構是指所在地銀監(jiān)局；所稱及時報送是指自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱申請資料，應當抄送擬設機構或者擬設代表處所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
《條例》第十四條、第二十條所稱申請書，應當由擬設外商獨資銀行、中外合資銀行出資各方的董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署，或者由擬設分行、代表處的外國銀行的董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署，致中國銀監(jiān)會主席。
第十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行，應當先申請籌建，并將下列申請資料報送其總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設分行所在地銀監(jiān)局：
�。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設分行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；
（二）可行性研究報告；
�。ㄈ┥暾埲苏鲁�；
�。ㄋ模┥暾埲四陥�；
�。ㄎ澹┥暾埲朔聪村X制度；
�。┥暾埲藸I業(yè)執(zhí)照復印件；
�。ㄆ撸┒聲馍暾堅O立分行的決議；
�。ò耍┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
外商獨資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
擬設分行所在地銀監(jiān)局應當自收到申請資料之日起20日內(nèi)將審核意見報送中國銀監(jiān)會。
第十六條設立外資銀行營業(yè)性機構，申請人應當自接到批準籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構領取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期內(nèi)申請人應當成立籌備組，負責籌建工作，并將籌備組負責人名單報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構，籌建工作完成后，籌備組自行解散�；I建期為6個月。
逾期未領取開業(yè)申請表的，自批準其籌建之日起1年內(nèi)，中國銀監(jiān)會及其派出機構不受理該申請人在中國境內(nèi)同一城市設立營業(yè)性機構的申請。
第十七條 設立外資銀行營業(yè)性機構，申請人在籌建期內(nèi)應當完成下列工作：
�。ㄒ唬┙⒔∪墓局卫斫Y構，并將公司治理結構說明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構（僅限外商獨資銀行、中外合資銀行）；
�。ǘ┙�(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結構、授權授信、信貸資金管理、資金交易、會計核算、計算機信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構；
（三）配備符合業(yè)務發(fā)展需要的、適當數(shù)量的、且已接受政策法規(guī)及業(yè)務知識等相關培訓的業(yè)務人員，以滿足對主要業(yè)務風險有效監(jiān)控、業(yè)務分級審批和復查、關鍵崗位分工和相互牽制等要求；
�。ㄋ模┯≈茢M對外使用的重要業(yè)務憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構；
�。ㄎ澹┡鋫浣�(jīng)有關部門認可的安全防范設施，并將有關證明復印件報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構；
（六）應當聘請在中國境內(nèi)依法設立的合格的會計師事務所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)等進行開業(yè)前審計，并將審計報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第十八條 申請人申請延長籌建期的，應當在籌建期屆滿1個月前向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出申請。申請書由擬設外資銀行營業(yè)性機構籌備組負責人簽署。
所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當自接到延長籌建期的完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或者不批準延長籌建期的決定，并書面通知申請人，同時逐級抄報中國銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。
申請人未在規(guī)定期限內(nèi)申請延長籌建期的，中國銀監(jiān)會派出機構不受理其申請。
第十九條擬設外資銀行營業(yè)性機構在籌建事項完成后，籌備組負責人應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出開業(yè)前驗收。所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當在10日內(nèi)進行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，應當書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出復驗。
第二十條 經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應當將驗收合格意見書、擬設外資銀行營業(yè)性機構籌備組負責人簽署的致中國銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書連同《條例》第十七條規(guī)定的申請資料報送擬設機構所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
擬設機構所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的開業(yè)申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料、驗收合格意見書連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
第二十一條 外資銀行營業(yè)性機構獲準開業(yè)后，應當按照有關規(guī)定領取金融許可證。
第二十二條 外資銀行營業(yè)性機構應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。特殊情況下，經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構批準可以延期開業(yè)。
外資銀行營業(yè)性機構申請延期開業(yè)的，應當在開業(yè)期限屆滿1個月前向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出延期開業(yè)申請。申請書由外商獨資銀行、中外合資銀行的董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或者外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）簽署。
所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當自接到延期開業(yè)的完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準或者不批準延期開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時逐級抄報中國銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。
外資銀行營業(yè)性機構未在規(guī)定期限內(nèi)提出延期開業(yè)申請的，中國銀監(jiān)會派出機構不受理其延期開業(yè)申請。
開業(yè)延期的最長期限為3個月。外資銀行營業(yè)性機構開業(yè)期限屆滿而未能開業(yè)的，原開業(yè)批準自動失效。外資銀行營業(yè)性機構應當向中國銀監(jiān)會交回金融許可證。自原開業(yè)批準失效之日起1年內(nèi)，中國銀監(jiān)會及其派出機構不受理該申請人在同一城市設立營業(yè)性機構的申請。
第二十三條 外資銀行營業(yè)性機構在開業(yè)前應當將開業(yè)日期書面報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。外資銀行營業(yè)性機構開業(yè)前應當在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。
第二十四條 《條例》第十五條至第十九條以及本細則第十六條至第二十三條適用于外商獨資銀行分行以及中外合資銀行分行。
第二十五條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行，應當符合《條例》和本細則有關設立外商獨資銀行的條件，并且具備在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營以及對擬設外商獨資銀行實施有效管理的能力。
第二十六條外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行，應當同時申請籌建外商獨資銀行以及將其在中國境內(nèi)的所有外國銀行分行改制為外商獨資銀行分行，并將下列申請資料報送擬設外商獨資銀行總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內(nèi)的所有分行所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
（一）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；
�。ǘ┛尚行匝芯繄蟾嬉约皺C構改制計劃；
�。ㄈ⿺M設外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；
�。ㄋ模┩鈬y行董事會關于同意將原外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的決議；
�。ㄎ澹┩鈬y行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設外商獨資銀行承繼原外國銀行分行債權、債務及稅務的意見函，以及在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設外商獨資銀行實施有效管理的承諾函；
�。┨岢錾暾埱�2年該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計的合并財務會計報告；
�。ㄆ撸┥暾埲怂趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當局對其改制的意見書；
（八）申請人最近3年年報；
（九）中國銀監(jiān)會要求的其他資料。
擬設外商獨資銀行總行所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準改制的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第二十七條 外國銀行擬保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務的分行，應當在申請籌建外商獨資銀行的同時提出申請。
原外國銀行分行應當確定分別由從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行以及外商獨資銀行分行承繼的債權、債務和稅務，并將編制好的資產(chǎn)、負債和所有者權益的清單連同由申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書，連同本細則第二十六條規(guī)定的申請資料一并報送擬設外商獨資銀行總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第二十八條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，原外國銀行分行的營運資金經(jīng)合并驗資可以轉(zhuǎn)為外商獨資銀行的注冊資本，也可以轉(zhuǎn)回其總行。
第二十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)驗收合格完成籌建工作，應當將驗收合格意見書連同下列申請資料報送擬設外商獨資銀行總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬⿺M設外商獨資銀行籌備組負責人簽署的致中國銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構的名稱、營業(yè)地址、注冊資本或者營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；
（二）擬轉(zhuǎn)入擬設外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權益的清單；
�。ㄈ┯稍谥袊硟�(nèi)依法設立的合格的會計師事務所出具的注冊資本驗資證明；
�。ㄋ模⿺M任外商獨資銀行的董事長、行長以及外商獨資銀行分行行長、同城支行行長的名單、簡歷、身份證明、學歷證明的復印件；
�。ㄎ澹⿲ν馍酞氋Y銀行分行行長、同城支行行長的授權書；
�。⿺M任人簽署的無不良記錄陳述書；
�。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
擬設外商獨資銀行總行所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的開業(yè)申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料、驗收合格意見書連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起2個月內(nèi)作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第三十條 外國銀行擬在中國境內(nèi)保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務的分行，應當在擬設外商獨資銀行申請開業(yè)的同時，將下列申請資料報送擬設外商獨資銀行總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
（一）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬保留分行的所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；
�。ǘ┛尚行匝芯繄蟾�；
（三）擬保留的從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行的資產(chǎn)、負債和所有者權益的清單；
�。ㄋ模┯稍谥袊硟�(nèi)依法設立的合格的會計師事務所出具的驗資證明；
�。ㄎ澹┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
擬設外商獨資銀行總行所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起2個月內(nèi)作出批準或者不批準保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務的外國銀行分行的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第三十一條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，應當在擬設外商獨資銀行籌建期間、辦理注冊登記手續(xù)后，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。
第三十二條 外國銀行代表處獲得批準設立后，應當按照有關規(guī)定到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)。
外國銀行代表處應當在辦理注冊登記手續(xù)后，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙以及所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。
外國銀行代表處應當自中國銀監(jiān)會批準設立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所，超出6個月后仍未開始辦公的，中國銀監(jiān)會原批準決定失效。
第三十三條 外國銀行代表處遷入固定辦公場所后，應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送下列資料：
（一）代表處基本情況登記表；
�。ǘ┕ど痰怯涀C復印件；
�。ㄈ﹥�(nèi)部管理制度，內(nèi)容包括代表處的職責安排、內(nèi)部分工以及內(nèi)部報告制度等；
（四）辦公場所的租賃合同或者產(chǎn)權證明復印件；
（五）配備辦公設施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況；
（六）公章、公文紙樣本以及工作人員對外使用的名片樣本；
（七）中國銀監(jiān)會要求的其他資料。
第三十四條 《條例》第十七條第（六）項所稱其他資料，至少包括主要負責人的身份證明和學歷證明的復印件及其簽署的無不良記錄陳述書。
《條例》第十七條以及本條前款所稱主要負責人是指董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）。
第三十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、變更股東或者調(diào)整股東持股比例，外國銀行變更在中國境內(nèi)分行營運資金，應當將下列申請資料報送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送外資銀行營業(yè)性機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
�。ǘ┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行關于變更事項的董事會決議；
�。ㄈ┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行出資各方關于變更事項的董事會決議或者其法定代表人簽署的意見書，外商獨資銀行、中外合資銀行轉(zhuǎn)讓方和擬受讓方是金融機構的，應當報送所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局關于變更事項的意見書；
�。ㄋ模┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行相關股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者合同；
�。ㄎ澹┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第三十六條 外資銀行營業(yè)性機構獲準變更注冊資本或者營運資金、變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應當自接到中國銀監(jiān)會批準文件之日起30日內(nèi)，聘請在中國境內(nèi)依法設立的合格的會計師事務所進行驗資，并將驗資證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第三十七條 外國銀行因合并、分立擬變更其在中國境內(nèi)分支機構名稱的，可以向中國銀監(jiān)會提出初步申請，并報送下列申請資料：
（一）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
（二）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其合并、分立的許可文件或者批準書。
中國銀監(jiān)會收到完整的申請資料后，以簽署信函的形式確認其申請。
外國銀行應當在正式合并、分立等變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向中國銀監(jiān)會及該外國銀行在中國境內(nèi)分支機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送中國銀監(jiān)會（一式兩份）：
�。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
�。ǘ┨顚懞玫闹袊y監(jiān)會印發(fā)的申請表；
�。ㄈ┥暾埲苏鲁�；
�。ㄋ模┥暾埲私M織結構圖、董事會以及主要股東名單；
�。ㄎ澹┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔稅務、債務的責任保證書；
（六）申請人合并財務報表；
（七）申請人在中國境內(nèi)分行行長（總經(jīng)理）、首席代表的簡歷、身份證明和學歷證明的復印件；
（八）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或者授權簽字人簽署的對其在中國境內(nèi)分行行長（總經(jīng)理）、首席代表的授權書；
�。ň牛┥暾埲藸I業(yè)執(zhí)照復印件或者其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件以及所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對外國銀行變更事項的許可文件或者批準書；
（十）中國銀監(jiān)會要求的其他資料。
外國銀行在向中國銀監(jiān)會遞交變更的初步申請和正式申請資料的同時，應當將申請資料抄送該外國銀行在中國境內(nèi)分支機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第三十八條 外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)分支機構名稱的，應當將下列申請資料報送中國銀監(jiān)會（一式兩份），同時抄送外國銀行在中國境內(nèi)分支機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
（二）更名后營業(yè)執(zhí)照復印件或者其他經(jīng)營金融業(yè)務許可文件復印件以及外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其更名的批準書；
�。ㄈ┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第三十九條 外資銀行營業(yè)性機構合并、分立后的注冊資本或者營運資金、業(yè)務范圍由中國銀監(jiān)會重新批準。
第四十條 外商獨資銀行、中外合資銀行更名，應當向中國銀監(jiān)會報送由其董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書（一式兩份），同時抄送其總行所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第四十一條 外資銀行營業(yè)性機構及其分支機構在同一城市內(nèi)變更營業(yè)場所或者外國銀行代表處在同一城市內(nèi)變更辦公地址，應當將下列申請資料報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬� 外商獨資銀行、中外合資銀行的董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）或者代表處首席代表簽署的致所在地中國銀監(jiān)會派出機構的申請書；
（二） 外資銀行擬遷入營業(yè)場所或者辦公地址的租賃或者購買合同意向書復印件；
（三）中國銀監(jiān)會要求的其他資料。
所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當對外資銀行營業(yè)性機構及其分支機構擬變更的營業(yè)場所進行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，應當說明理由。外資銀行營業(yè)性機構可以在接到驗收不合格通知書之日起10日后向所在地中國銀監(jiān)會派出機構申請復驗。
所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準變更營業(yè)場所或者辦公地址的決定，并書面通知申請人，同時逐級抄報中國銀監(jiān)會。決定不批準的，應當說明理由。
外資銀行在獲得所在地中國銀監(jiān)會派出機構批準其變更營業(yè)場所或者辦公地址前，不得遷入新的營業(yè)場所或者辦公地址。
第四十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行章程所列內(nèi)容發(fā)生變動，應當在其章程所列內(nèi)容變動后1年內(nèi)修改章程。申請修改章程，申請人應當將下列申請資料報送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
�。ǘ┥暾埲斯蓶|會或者董事會決議；
（三）申請人的原章程和新章程草案；
（四）原章程和新章程草案變動對照表；
�。ㄎ澹┯稍谥袊硟�(nèi)依法設立的律師事務所出具的對新章程草案的法律意見書；
�。┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第四十三條 外資銀行營業(yè)性機構臨時停業(yè)3天以上6個月以下，應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出申請，并說明理由以及臨時停業(yè)期間安排。
所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當自收到外資銀行營業(yè)性機構臨時停業(yè)申請之日起10日內(nèi)作出批準或者不批準臨時停業(yè)的決定。決定不批準的，應當說明理由。
經(jīng)批準臨時停業(yè)的，外資銀行營業(yè)性機構應當在營業(yè)場所外公告。
第四十四條經(jīng)批準的臨時停業(yè)期限屆滿或者導致臨時停業(yè)的原因消除，臨時停業(yè)機構應當復業(yè)。原申請人應當在復業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告。營業(yè)場所重新修建的，申請人應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送營業(yè)場所的租賃或者購買合同意向書的復印件、安全和消防合格證明的復印件方可復業(yè)。
特殊情況需要延長臨時停業(yè)期限的，應當按照本細則第四十三條規(guī)定重新申請。
第四十五條 外資銀行營業(yè)性機構有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內(nèi)容的，應當根據(jù)金融許可證管理的有關規(guī)定辦理變更事宜。
需要驗資的，外資銀行營業(yè)性機構應當將在中國境內(nèi)依法設立的合格的會計師事務所出具的驗資證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。需要驗收的，外資銀行營業(yè)性機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當進行驗收。
外資銀行營業(yè)性機構持中國銀監(jiān)會的批準文件向工商行政管理機關辦理變更登記，換領營業(yè)執(zhí)照。
外資銀行營業(yè)性機構有《條例》第二十七條第（一）項至第（三）項所列情形之一的，應當在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙以及所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。公告應當自營業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內(nèi)完成。
第四十六條 外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場所等變更事項，應當在辦理變更工商登記手續(xù)后在所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。
第三章 業(yè)務范圍
第四十七條 《條例》第二十九條第（四）項、第三十一條第（四）項所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機構債券和中國非金融機構債券。
第四十八條 《條例》第二十九條第（十二）項和第三十一條第（十一）項所稱資信調(diào)查和咨詢服務是指與銀行業(yè)務有關的資信調(diào)查和咨詢服務。
第四十九條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務，營運資金應當不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。
第五十條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務和人民幣業(yè)務，營運資金應當不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，其中人民幣營運資金應當不少于1億元人民幣。
第五十一條 外國銀行分行改制的由其總行單獨出資的外商獨資銀行可以承繼原外國銀行分行已經(jīng)獲準經(jīng)營的全部業(yè)務。
第五十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行在獲準的業(yè)務范圍內(nèi)授權其分支機構開展業(yè)務。
外國銀行分行在獲準的業(yè)務范圍內(nèi)授權其同城支行開展業(yè)務。
第五十三條《條例》第三十四條是指外資銀行營業(yè)性機構初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務應當具備的條件，其中第（一）項、第（二）項是指擬申請經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資銀行營業(yè)性機構開業(yè)3年以上，申請前2年連續(xù)盈利。開業(yè)3年是指自外資銀行營業(yè)性機構獲準開業(yè)之日起至申請日止?jié)M3年，申請前2年連續(xù)盈利是指外資銀行營業(yè)性機構截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的財務會計報告顯示盈利。
已經(jīng)獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務的外資銀行營業(yè)性機構申請擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍，應當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件，并經(jīng)中國銀監(jiān)會審批。
第五十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)營對中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務，除應當具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件外，還應當具備符合業(yè)務特點以及業(yè)務發(fā)展需要的營業(yè)網(wǎng)點。
第五十五條 外資銀行營業(yè)性機構申請經(jīng)營人民幣業(yè)務或者擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍，應當將下列申請資料報送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬� 申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
�。ǘ� 可行性研究報告；
�。ㄈ� 擬經(jīng)營業(yè)務的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程；
（四） 截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；
�。ㄎ澹┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準經(jīng)營人民幣業(yè)務或者擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第五十六條 外資銀行營業(yè)性機構應當自接到中國銀監(jiān)會批準其經(jīng)營人民幣業(yè)務或者擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍之日起4個月內(nèi)完成下列籌備工作：
�。ㄒ唬┡鋫浞蠘I(yè)務發(fā)展需要的、適當數(shù)量的業(yè)務人員；
�。ǘ┯≈茢M對外使用的重要業(yè)務憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構；
�。ㄈ� 配備經(jīng)有關部門認可的安全防范設施，并將有關證明的復印件報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構；
�。ㄋ模� 建立健全人民幣業(yè)務的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，并報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構；
�。ㄎ澹┩赓Y銀行營業(yè)性機構需要增加注冊資本或者營運資金的，應當聘請在中國境內(nèi)依法設立的合格的會計師事務所驗資，并將驗資證明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
外資銀行營業(yè)性機構未能在4個月內(nèi)完成籌備工作的，中國銀監(jiān)會原批準決定自動失效。
第五十七條外資銀行營業(yè)性機構在籌備工作完成后，應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出驗收，所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當在10日內(nèi)進行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，外資銀行營業(yè)性機構可以自接到通知書10日后向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出復驗。
外資銀行營業(yè)性機構持驗收合格意見書到中國銀監(jiān)會領取批準書。
第五十八條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務范圍內(nèi)經(jīng)授權經(jīng)營人民幣業(yè)務。在開展業(yè)務前，應當按照本細則第五十六條的規(guī)定進行籌備并將總行對其經(jīng)營人民幣業(yè)務的授權書報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
籌備工作完成后，外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出驗收。所在地中國銀監(jiān)會派出機構應當自收到驗收資料后 10日內(nèi)進行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行可以自接到通知書10日后向所在地中國銀監(jiān)會派出機構提出復驗。
外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行憑驗收合格意見書到中國銀監(jiān)會領取經(jīng)營人民幣業(yè)務的確認函，并到工商行政管理機關辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜。
第五十九條 外資銀行營業(yè)性機構及其分支機構經(jīng)營人民幣業(yè)務或者擴大人民幣業(yè)務服務對象范圍，應當在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。
第六十條 外資銀行營業(yè)性機構經(jīng)營《條例》第二十九條第（十三）項或者第三十一條第（十二）項業(yè)務，應當向外商獨資銀行、中外合資銀行總行或者外國銀行管理行所在地銀監(jiān)局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送外資銀行營業(yè)性機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬闹轮袊y監(jiān)會主席的申請書；
�。ǘ⿺M經(jīng)營業(yè)務的詳細介紹以及內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；
�。ㄈ┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第六十一條 外資銀行營業(yè)性機構及其分支機構經(jīng)營業(yè)務范圍內(nèi)的新產(chǎn)品，應當在經(jīng)營業(yè)務后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構書面報告，內(nèi)容包括新產(chǎn)品介紹、風險特點、內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。
第六十二條 外資銀行營業(yè)性機構可以按照有關規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務。
第四章 任職資格管理
第六十三條 《條例》和本細則所稱高級管理人員是指需經(jīng)中國銀監(jiān)會或者所在地銀監(jiān)局核準任職資格的外資銀行管理人員。
第六十四條 擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表的人員應當是具有完全民事行為能力的自然人，并具備下列基本條件：
�。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊伞⑿姓ㄒ�(guī)和規(guī)章；
�。ǘ┚哂辛己玫穆殬I(yè)道德、操守、品行和聲譽，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄；
（三）具備大學本科以上（包括大學本科）學歷，且具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；不具備大學本科以上學歷，應當相應增加6年以上從事金融或者8年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
（四）具有履職所需的獨立性。
第六十五條 外資銀行的董事、高級管理人員、首席代表在中國銀監(jiān)會或者所在地銀監(jiān)局核準其任職資格前不得履職。
第六十六條 有下列情形之一的，不得擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：
�。ㄒ唬┯泄室饣蛘咧卮筮^失犯罪記錄的；
�。ǘ⿹位蛘咴我蜻`法經(jīng)營而被接管、撤銷、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的董事或者高級管理人員的，但能夠證明自己沒有過錯的除外；
�。ㄈ┲甘�、參與所任職機構阻撓、對抗中國銀監(jiān)會及其派出機構進行監(jiān)督檢查或者案件查處的；
（四）違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職給所任職的機構造成重大損失或者惡劣影響的；
�。ㄎ澹┍救嘶蛘咂渑渑钾撚袛�(shù)額較大的債務且到期未償還的；
（六）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔任金融機構董事、高級管理人員或者首席代表的；
�。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會認定的其他情形。
第六十七條 中國銀監(jiān)會負責核準或者取消外資銀行下列人員的任職資格：
�。ㄒ唬┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行的董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的行長（總經(jīng)理）；
�。ǘ┩鈬y行分行的行長（總經(jīng)理）；
（三）外國銀行代表處的首席代表。
第六十八條 中國銀監(jiān)會授權外資銀行所在地銀監(jiān)局核準更換外商獨資銀行分行的行長、中外合資銀行分行的行長、外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）、代表處首席代表的任職資格。
第六十九條 銀監(jiān)局負責核準或者取消本轄區(qū)外資銀行下列人員的任職資格：
（一）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事、副董事長、董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務官（財務總監(jiān)、財務負責人）、首席技術官、內(nèi)審負責人和合規(guī)負責人；
�。ǘ┩馍酞氋Y銀行分行、中外合資銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）和合規(guī)負責人，外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）和合規(guī)負責人；
�。ㄈ┲行虚L；
�。ㄋ模┢渌麑�(jīng)營管理具有決策權或者對風險控制起重要作用的人員。
第七十條 擔任下列職務的外資銀行董事、高級管理人員和首席代表應當分別具備下列條件：
（一）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事長，應當具有8年以上金融工作或者12年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；
�。ǘ⿹瓮馍酞氋Y銀行、中外合資銀行副董事長，應當具有5年以上金融工作或者10年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；
�。ㄈ⿹瓮馍酞氋Y銀行、中外合資銀行行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），應當具有8年以上金融工作或者12年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
（四）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事會秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運營官、首席風險控制官、首席財務官（財務總監(jiān)、財務負責人）、首席技術官，外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應當具有5年以上金融工作或者10年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；
�。ㄎ澹⿹瓮馍酞氋Y銀行、中外合資銀行董事，應當具有5年以上與經(jīng)濟、金融、法律、財務有關的工作經(jīng)歷，能夠運用財務報表和統(tǒng)計報表判斷銀行的經(jīng)營、管理和風險狀況，理解銀行的公司治理結構、公司章程、董事會職責以及董事的權利和義務；
�。⿹瓮馍酞氋Y銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理），支行行長，應當具有4年以上金融工作或者6年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；
�。ㄆ撸⿹瓮馍酞氋Y銀行、中外合資銀行內(nèi)審負責人和合規(guī)負責人，應當具有4年以上金融工作經(jīng)歷；
�。ò耍⿹瓮馍酞氋Y銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行合規(guī)負責人，應當具有3年以上金融工作經(jīng)歷；
（九）擔任外國銀行代表處首席代表，應當具有3年以上金融工作或者6年以上相關經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作1年以上）。
第七十一條 外資銀行申請核準董事、高級管理人員和首席代表任職資格，應當將下列申請資料報送擬任職機構所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬任職機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
（一）申請人授權簽字人簽署的致中國銀監(jiān)會的申請書，其中，由中國銀監(jiān)會核準的，致中國銀監(jiān)會主席，由銀監(jiān)局核準的，致有關銀監(jiān)局局長，申請書中應當說明擬任人擬任的職務、職責、權限，及該職務在本機構組織結構中的位置；
�。ǘ┥暾埲耸跈嗪炞秩撕炇鸬膶M任人的授權書及該簽字人的授權書；
�。ㄈ⿺M任人身份證明、學歷證明的復印件；
�。ㄋ模⿺M任人簡歷和未來履職計劃的詳細說明；
（五）由擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責的承諾書；
�。┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應當召開股東會或者董事會會議的，還應當報送相應的會議決議；
�。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
第七十二條 《條例》和本細則所稱擬任人的簡歷、身份證明和學歷證明的復印件應當經(jīng)授權簽字人簽字。
第七十三條 擬任人在中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構擔任過董事、高級管理人員和首席代表的，中國銀監(jiān)會或者所在地銀監(jiān)局在核準其任職資格前，可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機構所在地銀監(jiān)局的意見。
擬任人原任職機構所在地銀監(jiān)局應當及時提供反饋意見。
第七十四條 外資銀行遞交任職資格申請資料后，中國銀監(jiān)會以及所在地銀監(jiān)局可以約見擬任人進行任職前談話。
第七十五條 外資銀行營業(yè)性機構行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個月以上的，應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構書面報告，并指定專人代行其職；無特殊情況離崗連續(xù)3個月以上的，應當更換人選。
第七十六條 外資銀行董事、高級管理人員和首席代表存在下列情形之一的，中國銀監(jiān)會及其派出機構可以視情節(jié)輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：
�。ㄒ唬┍灰婪ㄗ肪啃淌仑熑蔚�；
（二）拒絕、干擾、阻撓或者嚴重影響中國銀監(jiān)會及其派出機構依法監(jiān)管的；
（三）因內(nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力，造成所任職機構重大財產(chǎn)損失，或者導致重大金融犯罪案件發(fā)生的；
�。ㄋ模┮驀乐剡`法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度不健全或者長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機構被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的；
�。ㄎ澹┮蜷L期經(jīng)營管理不善，造成所任職機構嚴重虧損的；
�。⿲σ讶温毜耐赓Y銀行董事、高級管理人員、首席代表，中國銀監(jiān)會如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔任所任職務的；
�。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會認定的其他情形。
第七十七條擬任人任職資格需報中國銀監(jiān)會核準的，所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起30日內(nèi)，作出核準或者不核準的決定，并書面通知申請人。決定不核準的，應當說明理由。
擬任人任職資格需報所在地銀監(jiān)局核準的，所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起30日內(nèi)作出核準或者不核準的決定，并書面通知申請人。決定不核準的，應當說明理由。
第五章 監(jiān)督管理
第七十八條 外資銀行營業(yè)性機構應當建立與其中國業(yè)務發(fā)展相適應的內(nèi)部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程，并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第七十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當設置獨立的風險管理部門、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計部門。
外國銀行分行應當指定專門部門或者人員負責合規(guī)工作。
第八十條 外資銀行營業(yè)性機構結束內(nèi)部審計后，應當及時將內(nèi)審報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構，所在地中國銀監(jiān)會派出機構可以采取適當方式與外資銀行營業(yè)性機構的內(nèi)審人員溝通。
第八十一條 外資銀行營業(yè)性機構應當建立貸款風險分類制度，并將貸款風險分類標準與中國銀監(jiān)會規(guī)定的分類標準的對應關系報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第八十二條 《條例》第四十條所稱資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定是指《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十九條的規(guī)定。
外商獨資銀行、中外合資銀行有關資產(chǎn)負債比例的計算方法執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管報表指標體系的規(guī)定，按照本外幣合計的并表口徑考核。
第八十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當建立關聯(lián)交易管理制度，關聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關聯(lián)方進行交易的條件。
中國銀監(jiān)會及其派出機構按照商業(yè)銀行關聯(lián)交易有關管理辦法的規(guī)定對關聯(lián)方及關聯(lián)交易進行認定。
第八十四條 外資銀行營業(yè)性機構應當制定與業(yè)務外包相關的政策和管理制度，包括業(yè)務外包的決策程序、對外包方的評價和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應急計劃等。
外資銀行營業(yè)性機構簽署業(yè)務外包協(xié)議前應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告業(yè)務外包協(xié)議的主要風險及相應的風險規(guī)避措施等。
第八十五條 《條例》第四十四條所稱外國銀行分行的生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。
外國銀行分行外匯營運資金的30%應當以6個月以上（含6個月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣營運資金的30%應當以人民幣國債或者6個月以上（含6個月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。
外國銀行分行以定期存款形式存在的生息資產(chǎn)應當存放在中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實力的3家或者3家以下中資商業(yè)銀行。外國銀行分行不得對以人民幣國債形式存在的生息資產(chǎn)進行質(zhì)押回購，或者采取其他影響生息資產(chǎn)支配權的處理方式。
外國銀行分行應當分別于每年6月末和12月末向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告生息資產(chǎn)的存在情況，包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率，持有人民幣國債的金額、形式和到期日等內(nèi)容。
外國銀行分行變更生息資產(chǎn)存在形式、定期存款存放銀行應當經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構批準。未經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構批準，外國銀行分行不得動用生息資產(chǎn)。
第八十六條 《條例》第四十五條所稱營運資金加準備金等項之和是指營運資金、未分配利潤和貸款損失一般準備之和，所稱風險資產(chǎn)是指按照有關加權風險資產(chǎn)的規(guī)定計算的表內(nèi)、表外加權風險資產(chǎn)。
《條例》第四十五條所規(guī)定的比例，按照外國銀行在中國境內(nèi)分行單家計算，按季末余額考核。
第八十七條外國銀行分行的流動性資產(chǎn)包括現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、1個月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、1個月內(nèi)到期的借出同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機構往來的資產(chǎn)方凈額、1個月內(nèi)到期的應收利息及其他應收款、1個月內(nèi)到期的貸款、1個月內(nèi)到期的債券投資、在國內(nèi)外二級市場上可隨時變現(xiàn)的其他債券投資、其他1 個月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項資產(chǎn)中應當扣除預計不可收回的部分。生息資產(chǎn)不計入流動性資產(chǎn)。
外國銀行分行的流動性負債包括活期存款、1個月內(nèi)到期的定期存款、同業(yè)存放、1個月內(nèi)到期的同業(yè)拆入、1個月內(nèi)到期的借入同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機構往來的負債方凈額、1個月內(nèi)到期的應付利息及其他應付款、其他1個月內(nèi)到期的負債。凍結存款不計入流動性負債。
外國銀行分行應當每日按人民幣、外幣分別計算并保持《條例》第四十六條規(guī)定的流動性比例，按照外國銀行在中國境內(nèi)分行單家考核。
第八十八條 《條例》第四十七條所稱境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額、境內(nèi)本外幣負債余額按照以下方法計算：
境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額＝本外幣資產(chǎn)總額－境外聯(lián)行往來（資產(chǎn)）－境外附屬機構往來（資產(chǎn)）－境外貸款－存放境外同業(yè)－拆放境外同業(yè)－買入境外返售資產(chǎn)－境外投資-其他境外資產(chǎn)。
下列投資不列入境外投資：購買在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機構的債券和中國非金融機構的債券。
境內(nèi)本外幣負債余額＝本外幣負債總額-境外聯(lián)行往來（負債）-境外附屬機構往來（負債）-境外存款-境外同業(yè)存放-境外同業(yè)拆入-賣出境外回購款項-其他境外負債。
《條例》第四十七條的規(guī)定按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并考核。
第八十九條 外資銀行營業(yè)性機構不得虛列、多列、少列資產(chǎn)、負債和所有者權益。
第九十條 在中國境內(nèi)設立2家及2家以上外國銀行分行的，應當由外國銀行總行或者經(jīng)授權的地區(qū)總部指定其中1家分行作為管理行，統(tǒng)籌負責中國境內(nèi)業(yè)務的管理以及中國境內(nèi)所有分行的合并財務信息和綜合信息的報送工作。
外國銀行或者經(jīng)授權的地區(qū)總部應當指定管理行行長負責中國境內(nèi)業(yè)務的管理工作，并指定合規(guī)負責人負責中國境內(nèi)業(yè)務的合規(guī)工作。
第九十一條 外資銀行營業(yè)性機構應當按照中國銀監(jiān)會的規(guī)定，每季度末將跨境大額資金流動和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況報送其所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第九十二條 外資銀行營業(yè)性機構由總行或者聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應當經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構批準。
第九十三條 外國銀行分行有下列情形之一的，應當向該分行或者管理行所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告：
（一） 外國銀行分行未分配利潤與本年度純損益之和為負數(shù)，且該負數(shù)絕對值與貸款損失準備尚未提足部分之和超過營運資金30%的，應當每季度末報告；
�。ǘ� 外國銀行分行對所有大客戶的授信余額超過其營運資金8倍的，應當每季度末報告，大客戶是指授信余額超過外國銀行分行營運資金10%的客戶，該指標按照外國銀行在中國境內(nèi)分行季末余額合并計算；
�。ㄈ┩鈬y行分行境外聯(lián)行及附屬機構往來的資產(chǎn)方余額超過境外聯(lián)行及附屬機構往來的負債方余額與營運資金之和的，應當每月末報告，該指標按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并計算；
�。ㄋ模┲袊y監(jiān)會認定的其他情形。
第九十四條 中國銀監(jiān)會及其派出機構對外資銀行營業(yè)性機構采取的特別監(jiān)管措施包括以下內(nèi)容：
（一）約見有關負責人進行警誡談話；
（二）責令限期就有關問題報送書面報告；
�。ㄈ⿲Y金流出境外采取限制性措施；
�。ㄋ模┴熈顣和２糠謽I(yè)務或者暫停受理經(jīng)營新業(yè)務的申請；
�。ㄎ澹┴熈畛鼍弑ＷC書；
�。⿲τ嘘P風險監(jiān)管指標提出特別要求；
�。ㄆ撸┮蟊３忠欢ū壤慕�(jīng)中國銀監(jiān)會認可的資產(chǎn)；
（八）責令限期補充資本金或者營運資金；
�。ň牛┴熈钕奁诔窊Q董事或者高級管理人員；
�。ㄊ⿻和Ｊ芾碓鲈O機構的申請；
�。ㄊ唬⿲麧櫡峙浜屠麧檯R出境外采取限制性措施；
�。ㄊ┡神v特別監(jiān)管人員，對日常經(jīng)營管理進行監(jiān)督指導；
�。ㄊ┨岣哂嘘P監(jiān)管報表的報送頻度；
�。ㄊ模┲袊y監(jiān)會采取的其他特別監(jiān)管措施。
第九十五條 外資銀行營業(yè)性機構應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構及時報告下列重大事項：
�。ㄒ唬┴攧諣顩r和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題；
�。ǘ┙�(jīng)營策略的重大調(diào)整；
�。ㄈ┏豢煽沽υ蛲�，外資銀行營業(yè)性機構在法定節(jié)假日以外的日期暫停營業(yè)2日以內(nèi)，應當提前7日向所在地中國銀監(jiān)會派出機構書面報告；
�。ㄋ模┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行的重要董事會決議；
（五）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的章程、注冊資本和注冊地址的變更；
�。┩鈬y行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的合并、分立等重組事項以及董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更；
（七）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的財務狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題；
（八）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件；
�。ň牛┩鈬y行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)以及其他海外分支機構所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其實施的重大監(jiān)管措施；
�。ㄊ┩鈬y行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管法規(guī)和金融監(jiān)管體系的重大變化；
�。ㄊ唬┲袊y監(jiān)會要求報告的其他事項。
第九十六條 外國銀行代表處應當及時向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告其所代表的外國銀行發(fā)生的下列重大事項：
（一）章程、注冊資本或者注冊地址變更；
�。ǘ┩鈬y行的合并、分立等重組事項以及董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）變更；
�。ㄈ┴攧諣顩r或者經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題；
�。ㄋ模┌l(fā)生重大案件；
�。ㄎ澹┧趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當局對其實施的重大監(jiān)管措施；
�。┢渌麑ν鈬y行經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項。
第九十七條 非外資銀行在中國境內(nèi)機構正式員工，在該機構連續(xù)工作超過20日或者在90日內(nèi)累計工作超過30日的，外資銀行應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告。
第九十八條外商獨資銀行、中外合資銀行和在中國境內(nèi)設立2家及2家以上分行的外國銀行，應當在每個會計年度結束后聘請在中國境內(nèi)依法設立的合格的會計師事務所對該機構在中國境內(nèi)所有營業(yè)性機構進行并表或者合并審計，并在會計年度結束后4個月內(nèi)將審計報告和管理建議書報送外商獨資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
外國銀行分行應當在每個會計年度結束后聘請在中國境內(nèi)依法設立的合格的會計師事務所進行審計，并在會計年度結束后4個月內(nèi)將審計報告和管理建議書報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第九十九條 外資銀行營業(yè)性機構聘請在中國境內(nèi)依法設立的合格的會計師事務所進行年度或者其他項目審計1個月前，應當將會計師事務所及其參加審計的注冊會計師的基本資料報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第一百條 外商獨資銀行、中外合資銀行的年度審計應當包括以下內(nèi)容：資本充足情況、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理情況、內(nèi)部控制情況、盈利情況、流動性和市場風險管理情況等。
外國銀行分行的年度審計應當包括以下內(nèi)容：財務報告、風險管理、營運控制、合規(guī)經(jīng)營情況和資產(chǎn)質(zhì)量等。
第一百零一條 中國銀監(jiān)會及其派出機構在必要時可以指定會計師事務所對外資銀行營業(yè)性機構的經(jīng)營狀況、財務狀況、風險狀況、內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況等進行審計。
第一百零二條 中國銀監(jiān)會及其派出機構可以要求外資銀行營業(yè)性機構更換專業(yè)技能和獨立性達不到監(jiān)管要求的會計師事務所。
第一百零三條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在會計年度結束后6個月內(nèi)向其總行所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報。
外國銀行分行及外國銀行代表處應當在其總行會計年度結束后6個月內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送其總行的年報。
第一百零四條 外國銀行代表處應當于每年2月末前按照中國銀監(jiān)會規(guī)定的格式向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送上年度工作報告和本年度工作計劃。
第一百零五條 外國銀行代表處應當具備獨立的辦公場所、辦公設施和專職工作人員。
第一百零六條 外國銀行代表處應當配備合理數(shù)量的工作人員，工作人員的職務應當符合代表處工作職責。
第一百零七條 外國銀行代表處應當建立會計賬簿，真實反映財務收支情況，其成本以及費用開支應當符合代表處工作職責。
外國銀行代表處不得使用其他企業(yè)、組織或者個人的賬戶。
第一百零八條 外國銀行代表處不得在其電腦系統(tǒng)中使用與代表處工作職責不符的業(yè)務處理系統(tǒng)。
第一百零九條本細則要求報送的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。外資銀行營業(yè)性機構的內(nèi)部控制制度、業(yè)務操作規(guī)程、業(yè)務憑證樣本應當附有中文譯本；其他業(yè)務檔案和管理檔案相關文件如監(jiān)管人員認為有必要的，也應當附有中文譯本。特殊情況下，中國銀監(jiān)會及其派出機構可以要求有關中文譯本經(jīng)外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領館認證。
第六章 終止與清算
第一百一十條 《條例》第五十八條所稱自行終止包括下列情形：
�。ㄒ唬┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)的；
�。ǘ┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行股東會或者董事會決定解散的；
�。ㄈ┩馍酞氋Y銀行、中外合資銀行因合并或者分立需要解散的；
�。ㄋ模┩鈬y行、外商獨資銀行、中外合資銀行關閉在中國境內(nèi)分行的。
第一百一十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請自行解散的，應當將下列申請資料報送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬� 董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
（二） 股東會或者董事會決議；
�。ㄈ� 股東各方董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構自行解散的確認函；
�。ㄋ模� 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準自行解散的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第一百一十二條 外國銀行、外商獨資銀行或者中外合資銀行申請關閉在中國境內(nèi)分行，應當將下列申請資料報送該分行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送外商獨資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監(jiān)局以及該分行所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
（二）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事會決議；
（三）外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；
�。ㄋ模┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
該分行所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準關閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第一百一十三條 自中國銀監(jiān)會批準外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散或者外國銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行關閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準自行解散、關閉的機構應當立即停止經(jīng)營活動，交回金融許可證，并在15日內(nèi)成立清算組。
第一百一十四條 清算組成員包括行長（總經(jīng)理）、會計主管、中國注冊會計師以及中國銀監(jiān)會指定的其他人員。外商獨資銀行、中外合資銀行清算組還應當包括股東代表和董事長。清算組成員應當報經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會派出機構同意。
第一百一十五條 清算組應當書面通知工商行政管理機關、稅務機關、勞動與社會保障部門等有關部門。
第一百一十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散或者外商獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行關閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關規(guī)定執(zhí)行。
第一百一十七條 被解散或者關閉的外資銀行營業(yè)性機構及其分支機構所在地中國銀監(jiān)會派出機構負責監(jiān)督解散與清算過程，并將重大事項和清算結果逐級報至中國銀監(jiān)會。
第一百一十八條 清算組應當自成立之日起30日內(nèi)聘請在中國境內(nèi)依法設立的合格的會計師事務所進行審計，自聘請之日起60日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送審計報告。
第一百一十九條 解散或者關閉清算過程中涉及外匯審批或者核準事項的，應當經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準。
第一百二十條 清算組在清償債務過程中，應當在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費后，優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本金和利息。
第一百二十一條 清算組應當在每月10號前向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送有關債務清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報告。
第一百二十二條 被清算機構全部債務清償完畢后，清算組申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應當向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報送下列申請資料，由所在地中國銀監(jiān)會派出機構進行審批：
（一） 由清算組組長簽署的申請書；
�。ǘ� 關于清算情況的報告；
（三） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。
第一百二十三條 清算工作結束后，清算組應當制作清算報告，報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構確認，并報送工商行政管理機關申請注銷工商登記，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙和所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告。清算組應當將公告內(nèi)容在公告日
3日前書面報至所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第一百二十四條 清算后的會計檔案及業(yè)務資料依照有關規(guī)定處理。
第一百二十五條 自外國銀行分行清算結束之日起2年內(nèi)，中國銀監(jiān)會及其派出機構不受理該外國銀行在中國境內(nèi)同一城市設立營業(yè)性機構的申請。
第一百二十六條 外國銀行申請關閉在中國境內(nèi)的分行并提出在同一城市設立代表處的，應當將下列申請資料報送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬� 申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
�。ǘ� 外國銀行授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書；
�。ㄈ� 擬任首席代表簡歷；
�。ㄋ模� 擬任首席代表的身份證明和學歷證明的復印件；
�。ㄎ澹� 由擬任首席代表簽署的無不良記錄陳述書；
�。� 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準關閉分行并在同一城市設立代表處的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第一百二十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，由中國銀監(jiān)會按照《金融機構撤銷條例》的規(guī)定撤銷。
中國銀監(jiān)會責令關閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關規(guī)定執(zhí)行。
第一百二十八條外商獨資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外商獨資銀行、中外合資銀行財產(chǎn)不足清償債務的，經(jīng)中國銀監(jiān)會同意，應當立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應當將清算事務移交給人民法院。
第一百二十九條 外資銀行營業(yè)性機構根據(jù)《條例》第五十九條的規(guī)定申請復業(yè)的，應當將下列申請資料報送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
（二） 外商獨資銀行、中外合資銀行的董事會決議；
（三） 中國銀監(jiān)會要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準復業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第一百三十條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，原外國銀行分行應當在外商獨資銀行開業(yè)后交回金融許可證，并依法向工商行政管理機關辦理注銷登記。
第一百三十一條 外國銀行申請關閉在中國境內(nèi)代表處的，應當將下列申請資料報送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地中國銀監(jiān)會派出機構：
�。ㄒ唬┩鈬y行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書；
�。ǘ┲袊y監(jiān)會要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應當自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。
中國銀監(jiān)會應當自收到完整的申請資料之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準關閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。
第一百三十二條 經(jīng)批準關閉的代表處應當在依法辦理注銷登記手續(xù)后15日內(nèi)，在中國銀監(jiān)會指定的全國性報紙及所在地中國銀監(jiān)會派出機構指定的地方性報紙上公告，并將公告內(nèi)容報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構。
第七章 附則
第一百三十三條 外資銀行違反本細則的，中國銀監(jiān)會按照《條例》和其他有關規(guī)定對其進行處罰。
第一百三十四條 本細則自2006年12月11日起施行。自本細則施行之日起，中國銀監(jiān)會2004年7月26日公布的《中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則》同時廢止
